Tiempo de lectura aprox: 3 minutos, 48 segundos
Grupo CSI ART y su originación de créditos se posiciona como una de las propuestas tecnológicas más relevantes para las entidades financieras que buscan crecer en colocación sin incrementar riesgos operativos ni comprometer el cumplimiento regulatorio. En un entorno donde las instituciones deben responder con rapidez a una mayor demanda de financiamiento y, al mismo tiempo, cumplir con normas más estrictas en materia de prevención de lavado de dinero, la automatización de procesos se ha convertido en un factor estratégico para la competitividad del sector.
Con más de 35 años de experiencia desarrollando tecnología para la industria financiera mexicana, Grupo CSI participará en la 20 Convención Nacional de la Asociación de Intermediarios Financieros No Bancarios (ASOFOM) para presentar ART (Approval in Real Time), una plataforma diseñada para integrar, automatizar y optimizar todo el proceso de originación y contratación de productos financieros.
La regulación impulsa una nueva etapa de transformación tecnológica
La reciente actualización de las disposiciones relacionadas con el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, publicada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), elevó las exigencias para bancos, SOFOMes e instituciones financieras en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Las modificaciones refuerzan aspectos vinculados con la identificación y conocimiento del cliente bajo un enfoque basado en riesgo, lo que obliga a las organizaciones a generar mayores niveles de validación, documentación y trazabilidad en cada operación.
Para el sector financiero, el desafío consiste en cumplir con estos requerimientos sin afectar la experiencia del usuario ni ralentizar los procesos de aprobación. En un mercado cada vez más competitivo, la rapidez en la atención de solicitudes puede marcar la diferencia entre captar o perder a un cliente.
Por ello, la inversión en tecnología ya no es únicamente una herramienta de eficiencia operativa, sino una necesidad para mantener la capacidad de crecimiento.
Más solicitudes de crédito no garantizan más colocación
Uno de los principales retos de las SOFOMes y otras entidades de financiamiento es que el incremento en la demanda de crédito suele generar una mayor carga operativa.
Cada solicitud implica recopilar información, validar identidad, realizar consultas regulatorias, verificar antecedentes, evaluar riesgos, generar documentación y resguardar evidencia digital. Conforme aumenta el volumen de solicitudes, también crecen los tiempos de procesamiento y la posibilidad de errores humanos.
En muchos casos, este fenómeno termina limitando la capacidad de las instituciones para convertir solicitudes en créditos efectivos.
Desde una perspectiva empresarial, esto significa que generar más prospectos no necesariamente se traduce en mayores ingresos. La verdadera diferencia radica en la capacidad operativa para procesar cada solicitud de forma eficiente y segura.
ART integra todo el proceso de originación en un solo flujo
Frente a este escenario, Grupo CSI impulsa ART como una plataforma end to end que centraliza diferentes procesos dentro de una misma solución tecnológica.
La herramienta permite integrar captura de información, OCR, biometría, validación de identidad, consultas automatizadas, listas PLD/KYC, reglas de negocio, motores de decisión, generación de contratos, firma electrónica y expediente digital en un flujo unificado.
Esta integración elimina la necesidad de utilizar múltiples sistemas independientes, reduciendo tiempos operativos y mejorando la consistencia de la información durante todo el ciclo de originación.
De acuerdo con Arturo Jiménez, director de tecnología de Grupo CSI, la automatización permite a las instituciones financieras incrementar su capacidad de atención sin aumentar proporcionalmente sus costos operativos.
“Recibir más solicitudes de crédito en las SOFOMes no necesariamente significa colocar más, por lo que utilizar herramientas tecnológicas para mejorar este proceso es una alternativa ideal”, destacó el directivo.
Resultados que impactan directamente en el negocio financiero
Más allá de la automatización, uno de los principales argumentos de Grupo CSI son los resultados obtenidos en proyectos implementados dentro del sector bancario.
Según información compartida por la compañía, en uno de los casos donde ART fue implementado, la colocación de nuevas tarjetas se triplicó, mientras que los rechazos disminuyeron 26% y los intentos de fraude se redujeron hasta en 70%.
Estas cifras son especialmente relevantes en un contexto donde las instituciones financieras enfrentan una presión constante para mejorar indicadores de rentabilidad, calidad de cartera y eficiencia operativa.
Reducir fraudes tiene un impacto directo en la rentabilidad de las entidades, pero también fortalece la confianza de los clientes y mejora la capacidad de cumplir con las exigencias regulatorias.
La tecnología financiera gana protagonismo en las SOFOMes
Las SOFOMes desempeñan un papel fundamental dentro del ecosistema financiero mexicano, particularmente en segmentos donde la banca tradicional mantiene una menor presencia.
Su capacidad para atender a pequeñas y medianas empresas, emprendedores y consumidores con necesidades específicas las convierte en actores clave para la inclusión financiera del país.
Sin embargo, el crecimiento del sector también exige una evolución tecnológica constante. A medida que aumenta la demanda de financiamiento, las entidades requieren plataformas capaces de procesar un mayor volumen de operaciones sin sacrificar calidad ni seguridad.
La digitalización de la originación de crédito permite optimizar recursos, reducir tiempos de respuesta y mejorar la experiencia del cliente, factores que actualmente son determinantes para competir en el mercado financiero.
ASOFOM, un espacio para debatir el futuro del financiamiento
La participación de Grupo CSI en la Convención Nacional ASOFOM busca precisamente impulsar la conversación sobre el papel de la tecnología en la evolución de las entidades financieras.
En un contexto donde convergen nuevas regulaciones, mayores riesgos de fraude y una creciente demanda de crédito, el intercambio de experiencias y mejores prácticas adquiere una relevancia estratégica para el sector.
“Cuando aumenta la demanda de crédito, también aumenta todo lo que sucede detrás de cada solicitud. La tecnología permite automatizar buena parte de ese proceso para que crecer en colocación no signifique necesariamente crecer en tiempos y procesos manuales”, afirmó Carlos Galán, director Comercial y Marketing de Grupo CSI.
Tecnología y financiamiento: una combinación clave para la economía mexicana
La transformación digital de los procesos financieros tiene implicaciones que van más allá de la operación de bancos y SOFOMes. Una mayor eficiencia en la originación de créditos puede acelerar el acceso al financiamiento para personas y empresas, favoreciendo la actividad económica y el desarrollo empresarial.
En un país donde millones de pequeñas y medianas empresas dependen del crédito para expandirse, invertir o fortalecer su operación, la capacidad de las instituciones para aprobar solicitudes de forma más rápida y segura adquiere una relevancia económica significativa.
La apuesta de Grupo CSI por plataformas como ART refleja una tendencia cada vez más visible en la industria: el crecimiento futuro del sector financiero dependerá tanto de la capacidad para captar nuevos clientes como de la habilidad para procesar, validar y convertir esas oportunidades en negocios rentables y seguros.
