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LAS NUEVAS ALERTAS del Departamento del Tesoro de Estados Unidos han dejado claro que el lavado de dinero ya no se limita al sistema bancario.
Hoy, los cárteles mexicanos han sofisticado sus operaciones, infiltrándose en sectores tan diversos como las criptomonedas, la industria musical y el turismo residencial. FinCEN, la Red de Control de Delitos Financieros a cargo de Andrea Gacki, ha documentado cómo estas modalidades permiten a los grupos criminales legitimar millones de dólares con aparente legalidad.
Entre enero y mayo de 2025, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de México registró 607 mil 404 alertas por operaciones sospechosas con criptomonedas, un aumento del 113 % respecto al año anterior. Este incremento refleja tanto el crecimiento del mercado cripto como su vulnerabilidad ante el crimen organizado.
Recientemente se dió a conocer el caso de un abogado mexicano que lavó 52 millones de dólares para el Cártel de Sinaloa mediante empresas pantalla y criptomonedas.
En Florida, se decomisaron 10 millones de dólares en activos digitales directamente vinculados al mismo cártel. Las plataformas clandestinas y los cajeros automáticos especializados permiten mover fondos con rapidez y sin trazabilidad clara.
La industria musical también ha sido cooptada. El rapero Ricardo Hernández, alias “El Makabelico”, fue sancionado por el Tesoro estadounidense tras descubrirse que hasta el 50 % de sus regalías por streaming eran transferidas al Cártel del Noreste.
Su caso no es aislado: el promotor Jesús Pérez Alvear, alias “Chucho”, organizaba conciertos donde se mezclaban ingresos legítimos con dinero del grupo Los Cuinis, vinculado al CJNG.
El Cártel de Jalisco Nueva Generación (CJNG) ha perfeccionado un esquema de fraude en Puerto Vallarta, donde call centers contactan a propietarios estadounidenses de tiempos compartidos, haciéndose pasar por agentes inmobiliarios o abogados.
Entre 2019 y 2023, 6 mil ciudadanos estadounidenses reportaron pérdidas por casi 300 millones de dólares, y en 2024 se sumaron 900 denuncias más por 50 millones adicionales. El promedio por transacción fraudulenta fue de 28 mil 912 dólares. En agosto de 2025, el Tesoro sancionó a 13 empresas mexicanas y 4 individuos vinculados a este esquema, bloqueando sus activos y prohibiendo transacciones con ellos.
Ya no se trata solo de drogas, sino de una economía paralela que incluye extorsión, robo de combustible, fraudes financieros y espectáculos públicos. Se estima que el lavado de dinero en México podría alcanzar entre 18 mil millones y 44 mil millones de dólares al año.
FinCEN y otras agencias enfrentan el reto de rastrear operaciones que se camuflan en sectores legítimos. Pero también es responsabilidad de las plataformas tecnológicas, empresas turísticas y autoridades locales cerrar las brechas que permiten que el crimen se disfrace de negocio.
TRAS CASI CUATRO años de una gestión opaca y cuestionada, Jesús de la Fuente deja la presidencia de la CNBV. Su paso por la Comisión estuvo marcado por una limitada capacidad de respuesta ante los desafíos del sistema financiero. En su lugar, Ángel Cabrera Mendoza asume el cargo a partir del 1 de septiembre. Su perfil sugiere un enfoque más profesional y menos político, lo que podría traducirse en una supervisión más efectiva y transparente del sector bancario y de valores.
ROYAL CARIBBEAN, QUE dirige Jason Liberty, aclaró que su proyecto Perfect Day México en Mahahual se desarrollará con total respeto a la comunidad y al medio ambiente. Tras adquirir el puerto de Costa Maya, la empresa asegura que todas sus acciones se alinean con la normativa local y altos estándares de sostenibilidad. El compromiso incluye restaurar manglares, proteger el arrecife mesoamericano y mejorar la infraestructura regional.
FIBRA MTY CONTINÚA con su estrategia de optimización al anunciar la venta de Las Torres Moradas por hasta 650 millones de pesos. Esta operación, alineada con el valor de mercado, refleja un enfoque disciplinado en la gestión de activos. Los recursos podrían destinarse a fortalecer el portafolio industrial o al programa de recompra de CBFIs, según las condiciones del mercado. La Fibra ya cuenta con cerca del 80% del portafolio de oficinas de bajo desempeño ya vendido o en proceso.
LA INTERNATIONAL YOUTH Foundation, con apoyo de Google.org, lanzó el programa InteligencIA para reducir las brechas en habilidades digitales entre jóvenes mexicanos. La iniciativa, gratuita y virtual, busca capacitar a 60 mil estudiantes en Inteligencia Artificial, con énfasis en comunidades del sureste del país. Con módulos como “Uso responsable de la IA”, el programa promueve una formación ética y práctica. Al priorizar la inclusión y la equidad, InteligencIA busca ser una herramienta clave para preparar a las juventudes ante los retos del futuro laboral.
