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Grupo Financiero Banorte sigue reforzando su seguridad financiera y el cumplimiento normativo, al fortalecer sus mecanismos de prevención de lavado de dinero (PLD) en respuesta a los riesgos emergentes en el sistema bancario mexicano. Durate la presentación de reesultados trimestrales, el director general del banco, Marcos Ramírez Miguel, compartió que la institución se mantiene tranquila pero alerta, consciente de que los riesgos evolucionan constantemente.
Contexto del fortalecimiento: riesgos en el sistema financiero
La decisión de reforzar sus controles se da en un contexto complejo, tras las acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa por presunto lavado de dinero vinculado al tráfico de fentanilo. Estas instituciones han sido intervenidas por autoridades locales y enfrentan impactos negativos en sus operaciones.
Controles alineados a estándares internacionales
Marcos Ramírez explicó que el banco cuenta con mecanismos de cumplimiento normativo alineados a los más altos estándares internacionales. Estos controles se actualizan constantemente para responder a los cambios en el entorno financiero.
“Los riesgos se van transformando, por lo que continuamente revisamos nuestros procesos e implementamos nuestras inversiones en estructuras de gobernanza, de recursos humanos, tecnológicas, y también hacemos operativos que nos permiten cumplir con la regulación local e ir más allá en la vigilancia y supervisión de todas las operaciones”, señaló.
Medidas reforzadas desde febrero de 2025
Desde febrero, cuando el gobierno de EE. UU. designó a ciertos cárteles mexicanos como organizaciones terroristas, Banorte intensificó sus medidas de PLD. El Consejo de Administración solicitó reforzar todos los protocolos, lo que derivó en:
- Contratación de áreas especializadas
- Capacitación intensiva del personal
- Inversiones en tecnología, ciberseguridad y conocimiento del cliente
“Nos sentimos muy tranquilos, sí, pero en alerta, dos cosas que conviven entre sí”, afirmó Ramírez Miguel.
Institución de importancia sistémica: responsabilidad ampliada
Banorte forma parte del grupo de los siete bancos más grandes del país, lo que lo clasifica como institución de importancia sistémica local. Esta categoría implica el cumplimiento de requisitos adicionales en materia de prevención, supervisión y transparencia.
No hay más bancos bajo investigación
Banorte, en línea con la Asociación de Bancos de México (ABM), confirmó que no existen otras instituciones bancarias bajo investigación por motivos similares. Esta comunicación directa con las autoridades refuerza la confianza en el sistema.
“No hay ningún banco más, ninguna institución más, que se esté investigando y es bien importante eso. En Banorte estamos bien y operando bien”, puntualizó Ramírez Miguel.
Relación con instituciones señaladas y oportunidades de negocio
A pesar de los señalamientos, Banorte continúa operando con las instituciones involucradas en ciertas líneas de negocio como mercado de cambios, derivados y acciones, aunque algunas relaciones se están replanteando de forma ordenada.
Respecto a la posibilidad de adquirir fideicomisos de los bancos señalados, Ramírez Miguel no descartó la opción, siempre que represente un negocio viable para Banorte.
