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LA INTERVENCIÓN DE la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) sobre CIBanco e Intercam, anunciada por la Secretaría de Hacienda, sigue sacudiendo el sistema financiero mexicano.
Las acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que las vinculan con presunto lavado de dinero ligado al tráfico de fentanilo, provocó medidas correctivas que buscan preservar la estabilidad del sector y proteger a los ahorradores.
En el caso de CIBanco, se determinó transferir su división fiduciaria a Banco Multiva, una operación que garantiza la continuidad de los contratos existentes y la protección de los fideicomisos.
Esta división administraba más de 40 mil millones de dólares en activos con beneficiarios estadounidenses, incluyendo fondos de pensiones, empresas e individuos.
La medida responde a la orden emitida por FinCEN, que prohíbe la transmisión de fondos entre instituciones estadounidenses y CIBanco, y que ahora entrará en vigor el próximo 20 de octubre tras una nueva prórroga.
Intercam será parcialmente adquirido por Kapital Bank, que absorberá activos bancarios, casa de bolsa y fondos de inversión. Esta transacción busca asegurar la atención continua a clientes y ahorradores y está sujeta a autorización oficial.
Según cifras de la CNBV, los activos de Intercam crecieron ligeramente de 92 mil 425 millones de pesos a 94 mil 483 millones, mientras que su captación cayó 8.27% en junio.
Los efectos de las sanciones ya se reflejan en los indicadores financieros. CIBanco sufrió una caída del 11.3% en activos, pasando de 140 mil 184 millones de pesos a 124 mil 269 millones, y una contracción del 25% en captación, de 51,000 millones a 38,270 millones.
Además, perdió clientes clave en su negocio fiduciario, como Terrafina, Fibra Inn y Fibra Shop, que migraron hacia bancos más grandes.
La respuesta legal de CIBanco ante la Corte Federal del Distrito de Columbia busca frenar la aplicación de la “sexta medida especial” del estatuto 21 U.S.C. § 2313a, argumentando que la sanción es ilegal, que no hubo notificación previa ni oportunidad de defensa, y que la medida amenaza con inmovilizar más de 40 mil millones de dólares en activos fiduciarios.
Este caso representa un punto de inflexión en la relación entre la banca mexicana y los estándares regulatorios internacionales.
La intervención de Multiva y Kapital Bank puede interpretarse como una estrategia de contención reputacional, pero también como una oportunidad para fortalecer los mecanismos de cumplimiento normativo, transparencia fiduciaria y cooperación global.
La reconfiguración de CIBanco e Intercam no solo busca evitar un colapso operativo, sino también enviar una señal de resiliencia institucional.
En un entorno donde la gobernanza financiera se entrelaza con la geopolítica del narcotráfico, México debe avanzar hacia un sistema bancario más robusto, capaz de enfrentar los desafíos del crimen transnacional sin comprometer la confianza de sus ciudadanos ni la integridad de sus instituciones.
MÉXICO BUSCA REACTIVAR un comité norteamericano del acero para fortalecer la cooperación regional y reducir la dependencia de importaciones asiáticas, según Luis Rosendo Gutiérrez Romano, subsecretario de Economía y Comercio de México. La propuesta, presentada en negociaciones con Estados Unidos, contempla incluir a Canadá en una etapa posterior. El comité integraría a empresas y autoridades de ambos países, retomando el modelo del TLCAN. Además, México cerró más de mil “acerías fantasma” y analiza elevar aranceles al acero asiático. Estas acciones responden a tensiones comerciales que han afectado inversiones, como la cancelación de una planta valuada en 600 millones de dólares.
LAS CONCESIONES ARANCELARIAS otorgadas por Estados Unidos a Japón, Corea del Sur y la Unión Europea han generado presión sobre México para negociar un acuerdo sectorial en el ámbito automotriz. Index señala que estas medidas incluyen reglas de origen más flexibles y tasas más bajas que las aplicadas a vehículos mexicanos fuera del T-MEC. México enfrenta el reto de mantener la exención de aranceles para productos que cumplen con dicho tratado, en medio de la revisión del acuerdo y las medidas de la Sección 232. El sector busca condiciones equitativas para preservar competitividad regional.
GERARDO ESQUIVEL, EX subgobernador del Banco de México propuso una reforma al IEPS de bebidas alcohólicas que busca mejorar la recaudación fiscal y reducir la evasión, estimada en 35%. El planteamiento consiste en sustituir el esquema Ad valorem por uno Ad quantum, gravando directamente la cantidad de alcohol puro. Esto permitiría precios más bajos en promedio y desincentivaría el consumo de bebidas con alto contenido alcohólico. La propuesta también apunta a simplificar la recaudación al enfocarse en productores e importadores, lo que podría hacer más eficiente el control fiscal.
ARMANDO HERRERA ASUMIRÁ como nuevo CEO de Nu México el próximo 2 de septiembre, en sustitución de Iván Canales, quien continuará en la empresa tras su licencia de paternidad. El cambio ocurre en un momento clave: Nu dejará de operar como sofipo para convertirse en banco, tras obtener la licencia correspondiente. Herrera, proveniente de Konfío, llega con el reto de consolidar a Nu como la principal plataforma de banca digital en el país.
